Każdą ofertę przygotowujemy indywidualnie na podstawie analizy potrzeb, gdyż wiemy, że każdy nasz klient posiada inne oczekiwania wobec swojej przyszłości. Każdemu poświęcimy tyle czasu ile będzie potrzebował, aby był pewny, że podejmuje właściwą decyzję.

Umożliwiamy podwyższenie wysokości emerytury niezależnie od wysokości zarobków. Podczas analizy oczekiwań określamy ilość pieniędzy, którą potrzebujemy na poczet emerytury i składkę, którą będziemy na nią odkładać. Minimalna składka wynosi 4 zł czyli porównywalnie tyle co filiżanka kawy, a możemy dzięki niej zgromadzić kapitał wynoszący nawet ponad 300 tys. zł. Wysokość składki jest uzależniona w głównej mierze od momentu podjęcia decyzji o odkładaniu na emeryturę. Im szybciej zaczniemy, tym mniejsze składki będą nam pozwalały na zgromadzenie większego kapitału.

Bardzo często ZUS zalega z przekazaniem składki do OFE, w wyniku czego nasza emerytura będzie jeszcze niższa. Pieniądze powinny pracować, a nie leżeć i marnować się w ZUS-ie. Co gorsza, jeśli nie upomnimy się o swoje składki sami, to ulegają one przedawnieniu po 10 latach i nie mamy już do nich praw. Tylko skąd mamy wiedzieć ile pieniędzy nam zalega? Z pomocą przyjdzie Ci nasz doradca, który wystosuje w Twoim imieniu odpowiednie pismo reklamujące składki do ZUS-u. Usługa jest bezpłatna.

Dzięki temu, że postanowiliśmy zadbać o swoją emeryturę, to sami decydujemy kiedy chcemy ją otrzymywać, niezależnie od tego jaki zawód wykonujemy. Wbrew pozorom emerytura w wieku 40 lat nie jest luksusem i może pozwolić sobie na nią prawie każdy. Najważniejsze abyśmy nie odwlekali decyzji na później np. ze względu na nieprzewidziane wydatki, które przecież zawsze były, są i będą.

Bardzo często marzenia pozostają tylko marzeniami ze względu na ich wysoki koszt. Dlatego też na prośbę klienta możemy zbudować plan finansowy, który pokryje wydatki związane z realizacją założonych celów finansowych. Bardzo często nasi klienci za pomocą omawianego planu, finansują m.in. kupno samochodu, zakup mieszkania, budowę domu czy posag dla dzieci. Podczas konstruowania planu finansowego skupiamy się na celu, czasie jego realizacji i możliwościach finansowych klienta.

Głównym zadaniem Otwartego Funduszu Emerytalnego jest przynoszenie zysków. Jednak nie każdy taki fundusz w pełni spełnia swoją rolę. Podczas wyboru funduszu kierujemy się krótko i długoterminową stopą zwrotu, ale również bardzo istotna jest polityka inwestycyjna funduszu. Jeśli zdecydujemy się na fundusz agresywny to powinniśmy być świadomi, że duże zyski wiążą się również z dużymi stratami w czasie spadków na giełdzie. Uważamy, że najlepszym rozwiązaniem są fundusze, które mają zrównoważoną politykę inwestycyjną tzn. są bezpieczne i spadki na giełdach w mniejszym stopniu wpływają na ich wyniki, a ich wzrosty są równie wysokie jak te w przypadku funduszy agresywnych. Podczas konsultacji z naszym doradcą dowiesz się jaką politykę inwestycyjną posiada Twój fundusz emerytalny i przeanalizujesz czy jest to najlepsze rozwiązanie dla Ciebie. Istnieje ryzyko, że w momencie Twojego przejścia na państwową emeryturę wystąpią spadki na giełdzie, które znacząco wpłyną na wysokość świadczenia.

Uważamy, że najważniejsze jest zdrowie, bo przecież gdy nam go zabraknie, to wszystkie inne rzeczy przestają się liczyć. Dlatego też naszym klientom oferujemy bezpłatnie pakiet assistance, dzięki któremu będą mieli dostęp do infolinii telefonicznej na której uzyskają informacje m.in. o objawach chorób i sposobach ich leczenia. Ponadto oferujemy pakiet zdrowotny, który gwarantuje Tobie i Twojej rodzinie dostęp do profesjonalnej opieki medycznej, świadczonej przez wyspecjalizowanych lekarzy specjalistów dostępnych w szerokiej sieci placówek medycznych na terenie całego kraju.